kyc是什么意思

KYC是KnowYourCustomer的英文缩写，即了解你的客户，对公司背景做尽职调查，了解客户的业务、收入、账户使用情况等信息，通常是通过要求客户填写表格的方式。银行将据此评估用户的潜在风险，并决定是否批准用户的开户申请。

kyc是什么意思？

一个比较完整的KYC机制一般由以下几个部分组成：

1.客户识别：客户识别计划（CIP），包括客户身份信息的收集、认证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单对客户进行审查；

2．客户尽职调查：CustomerDueDiligence（CDD），识别和选择风险过高且难以与其发展的客户；

3．深度尽职调查：增强型尽职调查（EDD），针对高风险定制进行更深入的尽职调查员工收集其他信息并充分了解客户

4．简化尽职调查：简化尽职调查（SDD），适合对一些低风险用户（例如小储户）进行简化尽职调查。