货币互换
苏帝信息网2024-10-10
货币互换(又称货币到期)是指将两个相同金额、相同期限、不同贷款币种的债务资金进行置换,以及不同利息金额的贷款币种进行置换。简单地说,利率互换是相同贷款义务之间的替代,而货币互换是不同贷款义务之间的替代
货币互换(又称货币到期)是指将两个相同金额、相同期限、不同贷款币种的债务资金进行置换,以及不同利息金额的贷款币种进行置换。简单地说,利率互换是相同贷款义务之间的替代,而货币互换是不同贷款义务之间的替代。
货币互换
货币互换是指贷款货币,其间的债权债务关系没有发生变化。首次兑换利率按约定的即期汇率计算。货币兑换主要是为了降低融资成本,避免汇率变动带来的损失。货币兑换的条件与利率兑换相同,包括质量增长与相反融资意愿的区别、汇率风险的防范等。
优点
①可以减少fina融资成本
②实现双方意向
③防范汇率风险,因为汇率是根据长期合同利率确定的。这种交易所与利率交易所有着同样的缺陷,也存在违约或不履行合约的风险。如果是这样,对方肯定会因为利率和汇率的变化而蒙受损失
这里需要注意的是,货币兑换和利率兑换可以依次进行,也可以整合同步进行同一时间。但操作原理与上述个人掉期相同。
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